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연말정산 환급금이란?
연말정산은 근로자가 지난 1년 동안 납부한 근로소득세를 정산하는 과정입니다. 원천징수된 세액과 실제 납부해야 할 세액을 비교하여 초과 납부한 경우 환급금을 받게 되며, 부족한 경우 추가 납부가 필요할 수 있습니다.
환급금이 발생하는 주요 원인은 다음과 같습니다:
- 소득공제 적용: 의료비, 교육비, 신용카드 사용액 등의 공제를 받는 경우
- 세액공제 반영: 연금저축, 기부금, 주택자금 이자 상환 등의 세액공제를 적용한 경우
- 추가 납부 발생 사례: 예상보다 적게 원천징수된 경우 추가 납부 가능
연말정산 환급금 조회 방법
연말정산 환급금 조회는 국세청 홈택스 및 손택스(모바일 앱)를 통해 간편하게 확인할 수 있습니다.
홈택스를 통한 조회 방법
1.국세청 홈택스 접속 (https://www.hometax.go.kr)
2.로그인 (공동인증서, 간편인증, 금융인증서 등 사용 가능)
3. 장려금, 연말정산, 기부금 메뉴 선택 → 편리한 연말정산 클릭 → 예상세액 계산하기 클릭
4.예상 세액 계산하기 → 총급여, 기납부 세액 수정 후 조회하기 클릭 → 본인의 환급 또는 추가 납부 금액을 조회 가능
손택스를 통한 조회 방법
1.손택스 앱 실행 및 로그인
국세청 홈택스 [손택스] - Google Play 앱
손택스앱이 Play스토어에서 정상적으로 설치되지 않는 경우, 원스토어 앱을 이용하여 설치하시기 바랍니다. 국세상담센터 ☎126
play.google.com
국세청 홈택스 [손택스]
* 국세청 모바일 홈택스 [손택스] - 국세상담센터 (국번없이) 126 국세청 모바일 홈택스 [손택스] 앱에서는 회원가입, 세금신고·납부, 국세민원, 장려금 신청, 연말정산간소화 서비스, 현금영수
apps.apple.com
2. 조회/발급 → 연말정산 간소화 서비스
3. 세액 계산 및 환급금 조회
연말정산 환급금 지급일
연말정산 환급금은 회사에서 국세청으로 최종 신고한 후 지급됩니다. 일반적으로 신고 후 30일 이내에 지급되며, 아래 일정에 따라 환급이 진행됩니다.
- 2월 초 신고 → 2월 말 지급
- 2월 중순 신고 → 3월 초~중순 지급
- 3월 이후 신고 → 3월 말~4월 초 지급
환급금은 등록된 계좌로 자동 입금되며, 국세청 일정에 따라 차이가 있을 수 있습니다.
연말정산 환급금을 최대한 많이 받는 법
연말정산 환급금을 극대화하려면 세액공제 및 소득공제 항목을 꼼꼼히 확인하는 것이 중요합니다.
🔹 기본공제 및 추가공제
- 인적공제: 본인, 배우자, 부양가족(부모, 자녀 등)에 대한 공제
- 부녀자 공제: 여성 근로자로서 연 소득 3천만 원 이하인 경우 적용
- 경로우대 공제: 만 70세 이상 부모님 부양 시 추가 공제
🔹 소득공제 항목
- 신용카드, 체크카드, 현금영수증 사용액
- 총급여의 25% 초과분부터 공제 가능
- 체크카드, 현금영수증(30%) > 신용카드(15%)
- 주택청약종합저축 공제 (무주택 세대주 대상)
- 개인연금저축 납입액 공제
🔹 세액공제 항목
- 연금저축 및 IRP(개인퇴직연금) 세액공제
- 연 700만 원 한도 내에서 최대 16.5% 공제 가능
- 월세 세액공제 (무주택 근로자, 연 소득 5천만 원 이하)
최대 12% 공제 가능 - 의료비 및 교육비 세액공제
-의료비: 총 급여의 3% 초과분에 대해 15% 공제
-교육비: 본인 및 부양가족의 학비에 대해 공제 가능
🔹기타 절세 전략
- 연말정산 미리보기 기능 활용: 국세청 홈택스에서 공제 내역을 사전에 확인 가능
- 기부금 세액공제 활용: 기부금 10만 원까지 15% 공제, 초과분은 30% 공제 가능
홈택스·손택스를 활용한 연말정산 실전 가이드
연말정산 간소화 서비스를 활용하면 공제 신청을 간편하게 진행할 수 있습니다.
(어려우신 분들은 아래 국세청 유튜브에서 연말 정산 간소화 서비스에 대한 자세한 설명을 영상으로 확인 하세요.)
홈택스를 이용한 연말정산 신고
1.홈택스 로그인
2.조회/발급 → 연말정산 간소화 서비스 선택
3.자료 제출하기 클릭 (자동으로 회사로 자료 제출 가능)
4.공제 항목 확인 및 추가 입력 (빠진 항목 확인 필수)
5.예상 세액 계산 후 제출
손택스를 이용한 연말정산 신고
- 손택스 앱 실행
- 연말정산 간소화 서비스 접속
- 공제 항목 자동 조회 및 추가 입력
- 예상 환급금 확인 후 제출
신고 후 확인 할 사항
- 환급금 지급 계좌 확인: 홈택스에서 계좌가 정확히 입력되었는지 확인
- 공제 누락 여부 점검: 제출 이후 추가로 공제받을 항목이 있다면 수정 신고 가능
- 근로소득원천징수영수증 확인: 회사에서 제공하는 자료와 비교하여 공제 누락 확인
마무리 및 최종 요약
연말정산은 단순한 연례 행사가 아니라 환급금을 극대화할 수 있는 중요한 절차입니다. 공제 항목을 꼼꼼히 점검하고, 홈택스 및 손택스를 활용하면 더욱 정확하고 효율적으로 연말정산을 진행할 수 있습니다.
✅ 연말정산 환급금 조회: 홈택스, 손택스 활용
✅ 환급금 지급일: 신고 후 30일 이내, 보통 2~3월 지급
✅ 환급금 극대화 방법: 소득공제 및 세액공제 최대한 활용
✅ 홈택스·손택스 실전 활용: 공제 신청 및 자동 제출 기능 활용
연말정산을 미리 준비하고, 공제 항목을 철저히 검토하여 2025년 최대 환급금을 받으시길 바랍니다!
